Niespodzianka dla seniorów. Warto spojrzeć na konto, bo wpłyną na nie setki złotych

Polscy emeryci mogą spodziewać się miłej niespodzianki finansowej w postaci zwrotu podatku od dodatkowych świadczeń emerytalnych. Podobnie jak w zeszłym roku, seniorzy otrzymają nadpłacony podatek od trzynastej i czternastej emerytury. Dla wielu osób będzie to zastrzyk gotówki sięgający choćby kilkuset złotych.

Fot. Shutterstock

Nowe zasady opodatkowania dodatkowych świadczeń

System zwrotu podatku od dodatkowych świadczeń emerytalnych to stosunkowo nowe rozwiązanie w polskim systemie podatkowym. Do 2023 roku seniorzy nie mogli liczyć na zwrot podatku w związku z otrzymaniem 13. i 14. emerytury, ponieważ od tych świadczeń nie były pobierane zaliczki na podatek dochodowy.

Sytuacja zmieniła się w 2023 roku, kiedy wprowadzono nowe przepisy. w tej chwili od trzynastej i czternastej emerytury pobierane są zaliczki podatkowe, które następnie mogą zostać zwrócone seniorom po rozliczeniu rocznym, jeżeli spełnią określone warunki.

Kto może liczyć na zwrot podatku?

Najważniejszym kryterium otrzymania zwrotu podatku jest nieprzekroczenie w skali roku kwoty wolnej od podatku, która w tej chwili wynosi 30 tysięcy złotych. Oznacza to, iż emeryci, których łączny dochód roczny (uwzględniający wszystkie emerytury, w tym dodatkowe świadczenia) nie przekracza tego progu, mogą spodziewać się zwrotu nadpłaconego podatku.

Warto podkreślić, iż nie wszyscy seniorzy automatycznie kwalifikują się do otrzymania zwrotu. Oprócz wspomnianego limitu dochodowego, istnieją dodatkowe wykluczenia. Zwrotu nie otrzymają osoby objęte egzekucją komorniczą, na przykład z powodu nieopłaconych mandatów karnych czy zaległości związanych z abonamentem RTV.

Ile pieniędzy wraca do emerytów?

Wysokość zwrotu zależy przede wszystkim od wysokości podstawowego świadczenia emerytalnego. Według dostępnych informacji:

• Seniorzy pobierający emeryturę w wysokości około 2100 zł brutto miesięcznie mogą liczyć na największy zwrot, wynoszący około 412 złotych
• Emeryci otrzymujący świadczenie w najniższej wysokości, czyli 1780,96 zł (obowiązującej od 1 marca 2024 do 28 lutego 2025 roku), mogą spodziewać się zwrotu w kwocie około 250 złotych

Dla wielu emerytów, szczególnie tych otrzymujących niższe świadczenia, taki zastrzyk gotówki może stanowić znaczące wsparcie domowego budżetu, pozwalające na pokrycie dodatkowych wydatków czy drobnych przyjemności.

Kiedy pieniądze trafią do seniorów?

Zwrot podatku za 13. i 14. emeryturę jest realizowany po złożeniu i rozpatrzeniu rocznego zeznania podatkowego (PIT-37 lub PIT-38). W bieżącym roku termin składania deklaracji podatkowych upłynął 30 kwietnia. Po tej dacie zeznania zostały automatycznie zaakceptowane w systemie Twój e-PIT.

Czas oczekiwania na zwrot zależy od formy złożenia deklaracji:

• Dla emerytów, którzy skorzystali z systemu elektronicznego Twój e-PIT, czas oczekiwania wynosi maksymalnie 45 dni
• W przypadku deklaracji złożonych w tradycyjnej formie papierowej, urząd skarbowy ma do 3 miesięcy na realizację zwrotu

Oznacza to, iż pierwsze zwroty dla seniorów, którzy rozliczyli się elektronicznie, powinny zacząć wpływać jeszcze w maju i czerwcu. Natomiast ci, którzy wybrali formę papierową, mogą spodziewać się przelewów lub przekazów pocztowych do końca lipca.

Jak sprawdzić status zwrotu?

Seniorzy zainteresowani sprawdzeniem statusu swojego zwrotu podatku mają kilka możliwości:

• Logując się do systemu e-Urząd Skarbowy na stronie podatki.gov.pl
• Kontaktując się telefonicznie z adekwatnym urzędem skarbowym
• Odwiedzając osobiście urząd skarbowy

Warto pamiętać, iż urzędy skarbowe realizują zwroty sukcesywnie, więc nie wszyscy emeryci otrzymają swoje pieniądze jednocześnie. jeżeli jednak termin ustawowy (45 dni dla e-PIT lub 3 miesiące dla formy papierowej) zostanie przekroczony, emeryt ma prawo do odsetek za zwłokę naliczanych według stawki określonej w przepisach.

Zwrot podatku za 13. i 14. emeryturę stanowi więc dodatkową korzyść finansową dla seniorów, którzy już skorzystali z dodatkowych świadczeń emerytalnych. Warto sprawdzić swoje konto bankowe lub skrzynkę pocztową w najbliższych tygodniach, by nie przeoczyć tej miłej niespodzianki finansowej.